Page 174 - OBU實戰指南－掌握人民幣OBU新商機

萬泰國際物流公司的貨運提單，製造出貨給國際知名成衣貿易
商香港利豐公司假象，向銀行詐貸；從 2007 年 11 月到 2008

年 9 月，IRICH 公司有四十五筆假交易，以提貨單向銀行詐貸
一億七千萬元。最後「金大福」實業董事長陳大福夫婦及女兒

三人，依詐欺、偽造文書罪嫌送辦。
綜上所述，此公司能向銀行詐貸成功，主要是銀行未確實

查核買賣雙方交易是否真實，而對於萬泰國際物流公司的貨運
提單也未予查證。其實只要不怕麻煩，發一通 E-Mail 給香港利

豐公司及萬泰國際物流公司求證即可。同時銀行也不會招受鉅
額損失，此也再次印證老字號公司並非永遠可靠。

四、債權確保及國外擔保品執行困難

OBU 融資有時窒礙難行是因為債權無法確保及客戶國外擔

保品執行困難。既然如此，此二項問題就是 OBU 融資風險的
來源之一。如何識別此二項風險並予以克服，就是 OBU 的 AO

人員必須負責承擔之工作。以下案例可以做為參考。

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