Page 173 - OBU實戰指南－掌握人民幣OBU新商機

三、交易是否確實

由於 OBU 融資項目還款來源最明確就是：貿易融資與應

收帳款融資 (FACTORING)，而此兩項融資風險來源就是交
易。所以，交易是否確實就是上述兩項貸款風險識別之重要關

鏈。以下是銀行 OBU 未確實查核客戶交易而遭受損失案例，
OBU 應以此為鑑。

案例

成衣老字號「金大福」涉詐貸 1.7 億元

金大福實業公司於 1992 年在台北市成立，1994 年在大陸
廣州設立分公司和製衣廠，在成衣市場頗有名氣。2007 年間，
金大福董事長陳大福以女兒名義在英屬安圭拉群島成立 IRICH

公司，積極擴展大陸市場。

金大福公司為擴展事業版圖，急需大筆資金，陳大福夫婦
和女兒以 IRICH 公司名義，藉應收帳款融資方式向兩家銀行貸

款，未料遭逢國際金融風暴，金大福公司被客戶倒帳，財務發
生危機。

為解決財務困難，陳大福夫婦及女兒鋌而走險，涉嫌偽造

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