Page 33 - 財富管理小辭典

第壹篇 理財入門篇

進 行理財 目標 設定 時，其 目標 可 符合 SMART 原 則，也

就是 符合 明確 的 (specific) 、可 衡量 的 (measurable) 、可 達

到 的 (attainable) 、 現 實的 (realistic) 及具 體的 (tangible)

等 原 則。

在 訂定 每 個 理財 目標 時，應同時 考慮 該 目標 何時 將 實
現 、其 目標需 求 金 額 為何， 達成目標 後 將 持續運 用的 年

數、以 及 當未 來進 行投資時，其 平均 投資 報酬率 為何， 儲

蓄 率 為多少，以 及通貨膨脹 風 險等因素 ， 期能 以 合 理可行

的方式 進 行 評 估 ， 進 而 達成 各 項 理財 目標 。

一般在 設定 理財 目標 時，可 依 個 人理財 目標 的基本 水
準、 平均 水 準 及 滿 意 水 準 來 歸類 各 項 理財 目標 ， 此 有助於

明確表 示 各 項 理財 目標達成 的 輕重 緩 急 。

在相同的理財 目標下 ，若理財 目標 實 現 時間 點愈短 ，

代表 投資 期 間 愈短 ，相對地投資 期 間的 預 期 投資 報酬率將

提高 ，以 滿 足 理財 目標 。同樣地，當理財 目標 實 現 時間 點
愈

降
，所以理財
實
可
時間的
間的 長， 預 表 示 投資 報酬率將 期 間 將 拉 長， 低 提高 複 利 效果 目標 ， 故該 現 投資 期
投資
期
長 短 ， 將 可 做 為 預 期 投資 期 間 報酬率 大 小 的 假 設依 據 。

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