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財富管理小辭典
即期年金保險：以 躉 繳方式來 購買 年金保險， 並
於契約 訂 立後，立即可提 領 年金。
遞延 年金保險：以 躉 繳方式或分期繳 款 方式來 購
買 年金保險， 並 經 過 一定年數或 被 保險人 達 到 一
定年 齡 後， 才 可提 領 年金。
變 額 型 年金保險係指年金給付金額不 固 定，其給付金
額 將隨 著 保險 資 金的 投資運 用 報酬 、 市場 利 率 及 通 貨膨脹
率 ，而有所 變動 。所以，保 戶 可 自 由 選擇 投資工 具，但 相
對必須承擔 投資 風險。而利 率 變動型 年金保險係指保險 公
司 收取保 戶 保險費，於 扣 除 相 關費用後依 宣告 利 率 加 計 利
息 ， 並 定期 通知 客戶 ，於年金給付時，依其 帳戶 餘 額 計 算
可取得年金，提供 抵銷 通 貨膨脹 及 最低 保證利 率 的保障。
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