Page 11 - 財富管理小辭典

作者序

眾 所皆知， 近年來 在 政府 有 效 地 規劃整 合 金融機構 、
提 升 從 業 人 員專業能力 ， 及推 廣 國 民 理財知識與 觀 念的 環

境下 ，財 富 管理 業務已 蔚 然 成 為一 種 風 潮 ，其 重要 性 也 無

庸置疑 其中所 涉 及 的 領域 相當 廣泛 ， 包含 了人生各 階 段自

目標
與
財
的
我
。
具 的應用與 富能力 配置 分析 、相關風 、理財 險 管理，以 的 設定 及稅務規劃等 執 行、各 項 理財 工

財 富 管理是一 種 動 態過程 ，每當 個 人 及 家 庭需 求 或環
境產 生 變化 、 或 有 新 投資 工具 的 引 進 、 政府 稅 令 的 改 變 、
總體 環境變遷等因素 ， 原 有財 富 管理 架 構 與 內容均 必 須 進

行調 整 ； 正因 如 此 ，相關 專業 知識的 累積 與應用，就 顯 得

格外重要 。所以不 僅 金融 從 業 人 員 為 提 升 專業能力或 取 得
執 業 證 照 之 需 要 ，一般 民眾 也應 積極累積 多方面財 富 管理

知識，並常常充實與 更 新 ，方 能因 應 快速 變遷 的 金融環

境 ，以 達到個 人 或 家 庭 的理財 目標 。

由 於 目 前坊間財 富 管理的 專業 書籍相當 繁 多，但多 偏
重 於 專 述 特 定 領域 知識，為 使 初次涉獵該 領域 的 讀者 ， 能