Page 97 - NO.147銀行家雜誌
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驟逝的情況，也提升了民眾對於「信託」議 往無法完整描述自身真正需求。近年，隨著
題的詢問度，尤其是風險相對較高的中老年人 信託2.0「全方位信託」各項政策的持續推
族群。不少人重新回頭檢視財務計畫，思考該 廣，民眾防患未然的危機意識逐漸提升，開
如何在年老後依照自己意願照護自身與家人， 始了解到「信託」不是高資產客戶的專利，
成為在疫情死亡風險下備受關注的議題。 而是高風險世代人人可善用的財務管理工
具，可被用來照顧自己或是心愛的他人。
多元信託，為全民實現安身安老 疫情期間，國泰世華銀行順勢開發便民
的「線上諮詢平台」，民眾24小時均可進
台灣醫療體系健全，即將邁向每5人就 行預約，確保信託服務不間斷；亦順應高齡
有1人超過65歲的超高齡社會，同時不婚不 化 、 少 子 化衍生出的獨身安老趨勢，推出提
生比例也不斷創高，發展出獨身主義的新社 倡預約概念的「微型安養信託」，以不到千元
會風氣。當「單身」、「獨老」現象越來越 就能簽約、無最低辦理金額門檻限制的友善設
普 遍 ， 加 上顧慮晚年財務風險與長照資源不 計，鼓勵民眾及早啟動財務保障計畫。
足，都讓國人面對退休準備的態度，更加轉趨 此外，有鑑於保險為國人接受度最高
積極；然而，民眾往往著重在財產的累積與增 的金融保障型商品，國泰世華銀行亦攜手國
值，卻忽略了「財務的安全與保障」。 泰人壽共同研擬推動「保險金信託共銷模
如同財富守門人的國泰世華銀行，在國泰 式」，待主管機關金管會核准開辦後即可啟
金控的永續策略中，長期肩負為客戶「守護財 動，屆時將提供客戶一站式購足保險商品及
務安全、促進財務健康」的關鍵要角，協助個 保險金信託之完善財務規劃，可望進一步擴
人、家族和企業透過健全的財務規劃，因應現 大信託服務的廣度與深度。
在、規劃未來、預防未知。透過完善的資產管
理與信託平台，提供客戶多樣化的資產交付選 齊心迎向信託2.0雙週年
擇，不僅協助企業主和高資產客戶透過客製化
的資產配置與信託規劃，保全財富的靈活度與 「受人之託、忠人之事、成人之美」是責
完整性、和諧順利移轉給下一代；也充分發揮 任，也是使命感。信託業在台發展迄今20餘年，
信託「財產保障」的功能，期盼國人善用信託 國泰世華銀行已陪伴無數個人、家庭與企業，運
「量身訂做、專款專用」特性，提早規劃老後 用信託賦予資產安排更多元的可能，保障委託人
財產，更從容自在的安身、安老。 心目中期望的未來，讓信託不只是財富管理的工
具，更是現代人延續愛與理念的溫暖約定。
走入尋常百姓家，體現普惠新顯學 在「以客戶為中心」的核心精神驅動下，國
泰世華銀行將持續思考如何創新、突破既有模
國泰世華銀行信託專業團隊過往服務的 式框架，讓信託服務更貼近民眾的實際需求、
眾多案例中，不乏因為對於信託的不熟悉、 更深入日常的生活場景，協助國人守護財務安
對相關稅務或法規的錯誤認知，導致客戶往 全，發揮信託影響力，為社會帶來正向成長。
台灣銀行家2022.3月號 97
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