Page 42 - NO.136銀行家雜誌
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Cover Story
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因應「信託2.0」的推出與信託業務新種樣貌的發展，台灣金融研訓院配合信託公會積極推動
「高齡金融規劃顧問師」等認證制度，協助強化金融人員及醫療、長照等領域相關人士的信託
專業及執行能力。
撰文：宣以韻
據國家發展委員會資料統計，台灣滿65歲 努力推動下，推出「高齡金融規劃顧問師」
根 以上的老年人口在2018年達到343萬人， 認證制度。本認證制度分為教育訓練與測驗
占總人口14.6%，正式邁入高齡社會，並推估在 認證兩部分，訓練課程內容涵蓋高齡者相關
2025年將邁入超高齡社會，屆時老年人口將比 的基本知識、法律面、信託實務與商品、高
2018年成長37%，達到470萬人，約占總人口 齡金融商品，以及案例研討等共九系列，完
36.6%，青壯年負擔老人照顧的重擔情形加劇， 成培訓課程後，參加測驗認證通過者，即可
將會帶來一系列社會安全問題的挑戰。 取得高齡金融規劃顧問師認證。
金融監督管理委員會因應人口結構改 金研院為中華民國信託業商業同業公會
變，於2020年9月推動信託2.0計畫，有 認可的金融專業訓練機構，全力參與金管會
鑑於信託功能可以廣泛運用且運作上具有 推動信託2.0的政策，在第一時間進行相關證
彈性，期望讓信託業能為高齡社會提供服 照與人才的培育規劃，全程參與高齡金融規
務，開創永續發展的業務利基，共創業者與 劃顧問師之培訓與認證等相關業務。
高齡族群互利雙贏。 透過完整的訓考認證制度，培養出一批
能與高齡者對談、了解高齡者需求，進而提
培育高齡金融規劃顧問師 供高齡者合適的財產與安養規劃建議的專業
人才，在高齡金融需求逐漸增長情況下，一
以往台灣信託業偏重於投資理財之信 般大眾皆能隨手取得相關的資訊與服務，共
託型態，缺乏高齡財產規劃服務的專業人 同迎接高齡社會下帶來共利共好的機會。
才，因此在中華民國信託業商業同業公會的
42 台灣銀行家2021.4月號
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