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圖 2-4-2  理財規劃流程圖



                                    如圖 2-4-2 的流程,可將目標需求及現況條件進一步定義
                                如下:

                                  1.  將未來夢想轉成數據化的目標

                                     完整的理財目標應包含下列四項重點:

                                     (1)  何時實現此理財目標?
                                     (2)  剛開始時需要有多少整筆現金流出 (整筆投入),以實

                                        現此目標?
                                     (3)  開始後每年需要有多少現金流出 (定期定額),以實現

                                        此目標?
                                     (4)  要持續多少年的現金流出,才能滿足此目標?



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