Page 53 - the taiwan banker 2024.06(174)
P. 53
詐團透過跨國的虛擬資產、數位貨幣帳戶來洗錢，此一問題的解決，急需跨部會集體戰。（圖／達志影像）
常被輕易交保，再不然就是法院輕判，也 相關的犯罪案，已占刑事警察局所有詐欺
成為台灣阻詐失利的重要破口，因此，即 案件量的10%以上，而目前面臨最大的查
使訂定打詐專法，當中也把刑責及罰鍰拉 緝困境之一，就是車手以現金與幣商進行
高，但這些問題能否隨著專法的上路而一 「場外交易」來製造金流的斷點，例如車
併改善、解決，有待觀察。 手把現金轉給幣商之後，再轉成例如比特
在打詐範疇裡，除需要金管會、數發 幣或其他虛擬貨幣，再轉給詐團，並因此
部等跨部會一起合作管理外，也發現詐團 阻斷追索金流流向詐團的查緝，此一問題
透過跨國的虛擬資產、數位貨幣帳戶來洗 的解決，急需跨部會集體戰。
錢，從中延伸出誰該管理虛擬資產的問
題。內政部警政署刑事警察局坦言，去年 非金融機構融資亂象
銀行花了一整年的力氣在約轉帳戶、臨櫃 金融小白財務脆弱
阻詐之後，2023年的警方和銀行合作的全
年阻詐金額為新台幣89.89億元，是2022 另一個就是非金融機構承作融資業務
年全年阻詐金額42億元的2倍之高，顯見 的問題，舉凡第三方支付、P2P平台，乃
在銀行端的匯款金流防堵，已經到達高 至於近來受到高度關注的租賃融資公司放
峰，使得歹徒已另闢門路，化身成「到府 款亂象，讓年輕小白債台高築，這種非屬
幣商」，直接跑到受害人家中收錢，成為 金融機構卻沒有依照消費者的還款能力亂
2024年的打詐新重點，因此「數位貨幣」 放款，「遊走在法律邊緣」，相較於銀行
2024.6 台灣銀行家 53
1 5% JOEE
